Nos hemos despertado con la notícia de que Arbistar cierra sus operaciones del «Community Bot«, un supuesto bot de arbitraje en criptomonedas que te hacía ganar entre un 20 y un 30% de rentabilidad mensual.
Personalmente llevo operando con este servicio desde que nació en 2018 y se veía venir que iba a caer, lo que nadie sabía era cuando.
Esto es lo que te cuento aquí
Esquema ponzi. ¿En qué consiste?
Hay un sistema de estafa llamado esquema ponzi o sistema piramidal, en el que un sistema ofrece beneficios a los inversores no en base a las operaciones de la empresa sino debido a la entrada de nuevos socios.
Debido a este planteamiento está claro que es insostenible, y generalmente no suelen tardar mucho en cerrar operaciones para quedarse todo el dinero.
Un esquema ponzi con 10 personas funcionaría así: Tenemos a un fundador que inicia el sistema, se unen 3 inversores más que aportan 50€, el fundador ya tiene 150€ para repartir, los 3 inversores están contentos porque ganan 30€/mes, y el fundador tiene 6 meses para captar a 3 nuevos inversores que aportan otros 150€, que también están contentos porque reciben 30€/mes hasta que solo quedan 3 personas, cuando se llega al límite se cierra la empresa y los últimos 3 pierden todo su dinero.
Después de un tiempo suelen caer con diferentes explicaciones: Hackeo, problema técnico…
¿Cómo detectar un esquema ponzi?
A posteriori es fácil detectarlos y cualquiera podría hacerlo, no obstante no siempre es tan fácil identificarlos antes de que caigan, pero puedo dar varias pistas:
- Suelen utilizar términos técnicos (Bitcoin, Criptomonedas…)
- Los fundadores suelen estar involucrados en otras estafas.
- Se basan más en marketing que en su propio negocio en sí.
- Violan el triángulo de la inversión.
- Te aseguran ganancias.
Se basan más en marketing que en su propio negocio en sí
En un estafa de tipo ponzi, la empresa está más centrada en captar nuevos miembros que en hacer funcionar su sistema, esta quizás sea lo que más nos debería llamar la atención.
Triángulo de la inversión
El triángulo de la inversión tiene 3 patas:
- Rentabilidad
- Bajo riesgo
- Liquidez
Cualquier inversión puede tener como máximo 2 variables, pero nunca las 3. Los esquemas ponzi (como Arbistar) cumplen los 3. En ninguna inversión real se cumplen los 3.
Ejemplos:
| Bitcoin | Acciones startup | Oro | |
| Rentabilidad | ✅ | ✅ | |
| Bajo riesgo | ✅ | ||
| Liquidez | ✅ | ✅ |
Diferencia entre un multinivel y una estafa piramidal
Aunque son conceptos parecidos que a menudo se confunden, la diferencia principal está en que un multinivel es una empresa que utiliza a los socios como principal fuerza comercial de distribución.
Podríamos decir que:
- Negocio multinivel: Realiza una actividad y utiliza a sus consumidores como promotores de su producto, no necesita ampliar la red. Es legal.
- Negocio piramidal: Te asegura ganancias, viola el triángulo de la inversión y su principal negocio pasa por ampliar la red. Es ilegal.
Espero haberte aclarado la diferencia entre una estafa piramidal y un multinivel, haberte ayudado a identificarlas y así evitar que caigas dentro de alguna.
